Аннотация проекта

 

В учетной системе финансового рынка уже несколько лет наблюдается устойчивое падение объема оказываемых услуг в результате снижения количества основных ее клиентов: эмитентов ценных бумаг, институциональных инвесторов и их клиентов. В этих условиях инфраструктурные организации рыночного типа стремятся перейти от оказания клиенту «просто» услуг, - к созданию вокруг него среды, способствующей получению им как основных, так и дополнительных услуг в максимально удобной ему форме, при сохранении конкурентной их основы.

Очевидно, что возможность использования онлайн-сервисов инвестором без посещения им офиса учетного института способна повысить доступность и привлекательность услуг учетной индустрии и финансового рынка в целом. Для того, чтобы выйти на дорогу технологической консолидации учетной инфраструктуры, позволяющей, с одной стороны, продолжать предоставлять ее сервисы в современном формате и на конкурентной основе, а с другой, – пропорционально масштабам бизнеса распределить издержки инноваций, необходимо использовать возможности предоставляемые технологиями FinTech.

С учетом опыта ПАРТАД по созданию системы взаимодействия регистраторов и трансфер-агентов (СТАР) и осуществления в 2018 г. пилотных проектов в сфере финансовых технологий, саморегулируемой организацией предлагается создание Интегрированной платформы сервисов учетных институтов (ИПС). Посредством данной платформы клиентам учетных институтов будет предложен комплекс услуг, которыми они смогут воспользоваться, «не выходя из дома/офиса».

В первую очередь, ИПС должна стать важным механизмом обеспечения и защиты прав инвесторов. Для этого ИПС должна предоставлять клиентам учетных институтов удобный интерфейс, - а в перспективе доступ с помощью приложения для мобильных телефонов и планшетов, - для контроля и отслеживания состояния своих активов, информация о которых будет содержаться в их электронных профилях.

С помощью такой платформы предполагается, в частности осуществить прямую интеграцию учетной системы с внебиржевым рынком финансовых инструментов посредством общего для них маркетплейса, без принудительного использования цепочки посредников. Таким образом, ИПС сможет выполнять и функции основанной на технологиях распределенных баз данных (РБД) системы дистрибуции розничных продуктов различных организаций (эмитентов, управляющих компаний, страховых и микрофинансовых компаний). Учет прав приобретателей финансовых продуктов будет осуществляться участниками ИПС с применением технологии блокчейн.

Планируется, что ИПС будет включать следующие основные клиентские компоненты, каждый из которых должен быть обеспечен соответствующим интерфейсом:

• защита прав инвесторов;
• корпоративные действия (распространение информации, голосование);
• доступ к регистрационным услугам учетных институтов;
• размещение цифровых активов /выпуск токенов в целях привлечения финансирования;
• купля/продажа (обмен) финансовых продуктов владельцами электронных профилей.

Таким образом, с помощью ИПС вокруг клиента учетных институтов (инвестора/эмитента), будет сформирована дружественная цифровая среда, способствующая получению как основных, так и дополнительных услуг инфраструктуры финансового рынка в максимально удобной для него форме (см.рисунок).

Рис. Структура интегрированной платформы доступа к сервисам инфраструктуры финансового рынка